广发银行贵阳分行违规被罚90万 贷款管理不到位
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中国经济网北京10月14日讯 国家金融监督管理总局网站10月12日公布的行政处罚决定书（贵金罚决字〔2024〕74-77号）显示，广发银行股份有限公司贵阳分行存在以下主要违法违规事实：贷款管理不到位；开立无真实贸易背景银行承兑汇票，虚增存款；信用证贸易背景不真实，福费廷资金回流开证人。
依据《中华人民共和国银行业监督管理法》二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则，国家金融监督管理总局贵州监管局对其罚款90万。
何兆欣（时任广发银行股份有限公司贵阳分行公司业务营销五部总经理）对该分行开立无真实贸易背景银行承兑汇票，虚增存款事项负有责任；龚志刚（时任广发银行股份有限公司贵阳分行营业部副总经理（主持工作））对该分行贷款管理不到位事项负有责任；甄向征（时任广发银行股份有限公司贵阳分行公司业务营销四部总经理）对该分行信用证贸易背景不真实，福费廷资金回流开证人事项负有责任。
依据《中华人民共和国银行业监督管理法》二十一条、第四十八条及相关审慎经营规则，国家金融监督管理总局贵州监管局对上述三人分别罚款5万元。
相关规定：
《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条：银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。
前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。
银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；
（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
（四）未按照规定进行信息披露的；
（五）严重违反审慎经营规则的；
（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
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发布于：2024-11-24，除非注明，否则均为原创文章，转载请注明出处。